Jakie są rodzaje funduszy inwestycyjnych?

Wszystkich funduszy inwestycyjnych nie możemy wrzucić do jednego worka. Każde z TFI posiada po kilka funduszy inwestycyjnych, które różnią strategią i polityką inwestowania. Głównym kryterium podziału jest tutaj sposób inwestowania. On uzależnia zyski jakie może wypracować fundusz inwestycyjny, ryzyko inwestycji oraz okres czasu, który potrzebny jest na wypracowanie sporego zysku, lub uniknięcie skutków okresowych wahań kursu jednostki.

Możemy wyróżnić następujący podział funduszy, ze względu na politykę inwestycyjną:

Pomocne Linki

Fundusze akcji

Zwykle są to najbardziej agresywne fundusze. Inwestują swój kapitał w akcje, czyli lokaty, które przynoszą największy zysk, ale jednocześnie posiadają największe ryzyko inwestycyjne. Akcje przedsiębiorstw i spółek stanowią zwykle od 80 do 100% aktyw funduszu inwestycyjnego. Taka sytuacja sprzyja wypracowywaniu dużego zysku, jednak okresowe wahania inwestycji, uzależnione od wielu czynników, mogą skutecznie zniechęcić wielu inwestorów. Dlatego też w akcje polecałbym inwestować długoterminowo, minimalnie na okres około dwóch lat, wtedy możemy być prawie pewni że zakończymy inwestycję na plusie i ze sporym zyskiem.

Fundusze obligacji


Inwestowanie w obligacji to przewidywalny dochód, bowiem tutaj wahania kursu jednostki są nieznacznie, a przeważnie utrzymuje się stała tendencja wzrostowa. Niestety także zysk, który wypracowuje fundusz jest dużo mniejszy, na przykład od jednostek akcyjnych. Inwestycja musi być długoterminowa, aby osiągnąć przyzwoite zyski.


Fundusze zrównoważone


Inna nazwa: fundusze mieszane. Inwestują w ,określonej w prospekcie informacyjnym, równej części zarówno w akcje jak i obligacje. Dzięki temu fundusz osiąga przyzwoite wyniki finansowe, posiada także zabezpieczenie przed gwałtownymi wahaniami kursu akcji. Dywersyfikacja przychodów sprzyja bezpieczeństwu inwestycji, a jednocześnie zyski są większe niż w funduszach inwestycyjnych, które lokują swoje aktywa tylko w obligacje.


Fundusze stabilnego wzrostu


Jest to fundusz o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie większej części aktywów w lokatach o przewidywalnym dochodzie, zwykle są to obligacje, waluty bądź bony skarbowe. Jest to inwestycja stabilna, a przy tym umiarkowanie zyskowna. Niektóre z funduszy stabilnego wzrostu posiadają niewielki udział akcji, zwykle od 10% do 30%.


Fundusze sektorowe


Te fundusze inwestują tylko w wybrany sektor gospodarki, na przykład w budownictwo. Taka inwestycja jest dobra tyko wtedy, gdy w danej branży panuje dobra koniunktura, w innym przypadku fundusz inwestycyjny może notować straty.


Fundusze rynków zagranicznych


TFI o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie aktywów głównie w lokatach na giełdach zagranicznych. Zagraniczne rynki kapitałowe mogą być bardzo dobrą lokatą, jednak należy pamiętać że w niektórych krajach rozwijających się koniunktura może ulegać szybkim zmianom.